Fraude Millonario: Mujer se Declara Culpable de Robar $200 Millones en Esquema Ponzi en Florida

¿Alguna vez te has preguntado cómo una sola persona puede orquestar una estafa de millones de dólares sin ser detectada durante meses?

Johanna Michely García, exdirectora general de MJ Capital Funding LLC, ha sido el centro de una de las mayores estafas piramidales en la historia reciente de Florida. A continuación, te contamos los detalles de este impactante caso.

El esquema fraudulento de Johanna

Johanna Michely García, de 41 años, dirigía MJ Capital Funding LLC, una empresa ubicada en el condado de Broward, Florida. Desde octubre de 2020 hasta agosto de 2021, García y su socio, Pavel Ramón Ruiz Hernández, estafaron a inversionistas por casi 200 millones de dólares, prometiendo financiar adelantos en efectivo a comerciantes (MCA), una forma de financiamiento a corto plazo para pequeñas y medianas empresas.

Según la acusación, García y sus asociados solicitaron fondos fraudulentamente, asegurando a los inversores que su dinero se utilizaría para financiar las MCA y que las ganancias de estas operaciones cubrirían los rendimientos prometidos. Sin embargo, la realidad era muy diferente. MJ Capital Funding realizó muy pocas MCA y no generó los beneficios necesarios para cumplir con los pagos prometidos a los inversores.

La estructura del fraude Ponzi

El fraude operaba bajo el esquema Ponzi, donde el dinero de los nuevos inversionistas se utilizaba para pagar a los inversionistas anteriores, mientras García y sus cómplices malversaban millones de dólares para financiar sus lujosos estilos de vida. 

La estafa se extendió aún más cuando, tras el cierre de MJ Capital Funding por parte del FBI y la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) en el otoño de 2021, García y Ruiz Hernández iniciaron un nuevo esquema Ponzi utilizando diferentes entidades empresariales.

Consecuencias legales del caso

En abril de 2023, Ruiz Hernández se declaró culpable y fue sentenciado a nueve años y dos meses de prisión. Por su parte, García enfrenta una pena máxima de 20 años de prisión tras declararse culpable de conspiración para cometer fraude electrónico y fraude postal. Su audiencia de sentencia está programada para el 20 de septiembre de 2024.

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